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央行約談六家機構 要求全面排查虛擬幣資金賬戶

黃紫豪上海證券報

  上海證券報記者21日獲悉,近日,人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供相關服務問題,約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶(中國)網絡技術有限公司等部分銀行和支付機構。

  人民銀行要求,各機構要全面排查識別虛擬貨幣交易所及場外交易商資金賬戶,及時切斷交易資金支付鏈路;要分析虛擬貨幣交易炒作活動的資金交易特征,加大技術投入,完善異常交易監控模型,切實提高監測識別能力;要完善內部工作機制,明確分工,壓實責任,保障有關監測處置措施落實到位。

  加強賬戶和資金監測

  金融機構積極響應

  人民銀行有關部門指出,虛擬貨幣交易炒作活動擾亂經濟金融正常秩序,滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險,嚴重侵害人民群眾財產安全。

  人民銀行要求,各銀行和支付機構必須嚴格落實《關于防范比特幣風險的通知》《關于防范代幣發行融資風險的公告》等監管規定,切實履行客戶身份識別義務,不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

  金融機構積極響應監管要求。參會機構表示,將高度重視此項工作,按照人民銀行有關要求,不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動,進一步加大排查和處置力度,采取嚴格措施,堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

  利用多種匯款渠道

  資金鏈條錯綜復雜

  三大協會5月聯合公告,已明確禁止金融機構提供相關服務。要求金融機構、支付機構等會員單位不得用虛擬貨幣為產品和服務定價,不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍,不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務。

  在此之前,由于監測技術受限等方面原因,部分金融機構、支付機構存在為比特幣等虛擬貨幣挖礦、交易提供支持等情況。一些虛擬貨幣場外交易商往往設立多個賬戶、多種匯款渠道,實現人民幣與虛擬幣之間的兌換,從而達到規避監管的目的。

  根據裁判文書網案例,一位何姓被害人證實,2019年11月下旬,一名陌生女子將被害人拉入群,指導其下載虛擬貨幣網頁后購買虛擬貨幣。被害人通過銀行APP將錢打到平臺先后給出的9個銀行賬戶,共計充值48.4萬元,后虛擬貨幣大幅下跌,平臺無故關停。

  與此同時,受到利益誘導,市場上存在出租、出借個人銀行賬戶、支付收款碼,提供給場外交易商收款的現象,這使得虛擬貨幣兌換支付渠道更加隱蔽。

  如今,通過銀行賬戶、支付機構為虛擬貨幣提供匯劃款項等被明確禁止。人民銀行要求相關機構不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

  監管持續高壓態勢

  比特幣再現暴跌行情

  監管持續提示虛擬貨幣風險,并明確禁止金融、支付機構參與相關業務。一些金融機構運用金融科技手段,加強對涉虛擬貨幣交易的賬戶和資金的監測,及時采取暫停相關賬戶交易、注銷相關賬戶的措施。

  受到相關消息影響,比特幣近日再現暴跌行情。Wind數據顯示,自6月14日以來,比特幣兌美元累計下跌超過20%,截至記者昨日晚間發稿,比特幣兌美元單日下跌幅度超過10%。

  除金融機構加強監測外,各地也逐步清理、關停虛擬貨幣“挖礦”項目。據報道,四川、新疆、青海、內蒙古等地均下發文件,要求對虛擬貨幣“挖礦”項目進行整頓,完成相關項目甄別清理關停工作,對從事虛擬“挖礦”的企業全部停產整頓等。

  上市公司樂透互娛20日發布公告稱,該公司全資附屬公司19日接獲電力公司通知稱,電力公司自6月19日晚上9時起,停止對該附屬公司的供電,并要求該附屬公司根據經信局發出的《關于協助做好虛擬貨幣“挖礦”項目清理關停工作的函》調整其運營計劃。

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